機器人理財
機器人理財（英語：Robo-advisor）或稱智能投顧，是將人工智慧導入傳統的理財顧問服務[1]，並非由實體的機器人幫助客戶理財，而是透過網路線上互動，依據需求者設定的投資目的及風險承受度，透過電腦程式的演算法，提供自動化的投資組合建議，不像傳統臨櫃面對面理財服務需要許多的服務人員[2][3]，其目的在於提升效率。依據投信投顧公會研究報告指出，理財機器人以主要是諮詢建議，經由自動化服務，提供投資建議及投資組合。另外是協助客戶就投資組合提供交易執行及風險管理服務[4]，於投資組合達預設損益，或偏離原定之投資比例時，自動執行再平衡交易[5]。
機器人理財的優點
機器人理財是依照投資者的需求及風險承受度來訂定投資策略，隨市場變化依大數據系統演算自動調整投資組合，24小時提供線上服務。所使用的人力較少，進入財富管理的門檻及費用較低 [6][7]。
機器人理財的缺點
機器人理財無法保障投資報酬的最大化，且投資標的有限，尚無法全面自動化，可能會有人為的判定影響。在依於過去數據演算的基礎下，無法預測可能影響投資表現的突發事件，如發生金融危機時，是否能即時提出合理的投資建議，尚無法驗證[8]。
相關條目
註腳
外部連結
- 吳佳晉. 機器人理財 理專弱化 專家：產品愈多元的財管銀行愈好. 中時電子報. 2018-06-23 [2018-07-02]. （原始内容存档于2019-12-04）.
- 陳映璇. 不只是顧問而已，台灣機器人理財將可「全委投資」，實現AI理財自動化. 數位時代. [2018-05-29]. （原始内容存档于2019-09-01）.
- 李靚慧; 王孟倫. 超級比一比 機器人理財績效 天差地遠. 財經週報. 自由時報. 2017-11-27 [2018-05-29]. （原始内容存档于2018-06-13）.