Список банков, лишённых лицензии в 2009 году (Россия)

В список включены все кредитные организации России, у которых в 2009 году была отозвана^{[C 1]} или аннулирована^{[C 2]} лицензия на осуществление банковской деятельности.

В 2009 году Центральным банком России были отозваны 44 лицензии у кредитных организаций, также у 14 кредитных организаций лицензии были аннулированы. Больше всего кредитных организаций лишились лицензий в феврале и декабре, так в феврале было отозвано 8 лицензий, а в декабре — аннулировано и отозвано по 4 лицензии. Меньше всего в январе — в этом месяце были отозваны лицензии у двух организаций^[1]^[2].

Основной причиной для отзыва лицензий у банков в 2009 году стало нарушение банковского законодательства. Кроме того, среди наиболее распространенных проблем оказались неисполнение требований кредиторов, существенная недостоверность отчетности, размер собственных средств ниже минимального значения уставного капитала и достаточность капитала ниже 2 %^[1].

Легенда

Список разбит на четыре раздела по кварталам 2009 года. Внутри разделов организации отсортированы по месяцам, внутри месяца по датам закрытия, внутри одной даты по номеру документа об отзыве или аннулировании лицензии.

1 квартал

В разделе приведены все кредитные организации, у которых в 1-м квартале 2009 года была отозвана или аннулирована лицензия.

Наименование	Основ.	Лиц.	Дата	Приказ	Регион	АСВ	Причина	Прим.
Январь
ОАО КБ «Прикамье»	1990	844	19.01.2009	ОД-53	Пермь	Да	Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Неспособность удовлетворить требования кредиторов.	^[3]^[4]
ОАО «Астраханский промышленный банк»	1991	118	27.01.2009	ОД-84	Астрахань	Да	Нарушение требований Федерального закона № 115-ФЗ.	^[5]^[6]^[7]
Февраль
ООО КБ «Московский Капитал»	1994	3044	02.02.2009	ОД-98	Москва	Да	Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Низкая достаточность капитала банка. Недостаточный размер собственных средств. Неспособность удовлетворить требования кредиторов.	^[8]^[9]
ЗАО АКБ «МЗБ» («Московский залоговый банк»)	1993	2475	02.02.2009	ОД-101	Москва	Да		^[10]^[11]
ООО «Урайский коммерческий банк»	1990	667	10.02.2009	ОД-119	Урай	Да	Существенная недостоверность отчетных данных. Неспособность удовлетворить требования кредиторов.	^[12]^[13]^[14]
ОАО КБ «Каури»	1990	776	10.02.2009	ОД-121	Пермь	Да	Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Существенная недостоверность отчетных данных. Неспособность удовлетворить требования кредиторов.	^[15]^[16]^[17]
ООО НКО «Империал-Центр»	2007	3478-К	10.02.2009	ОД-123	Москва	Нет	Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России.	^[18]^[19]
ЗАО «Банк Восточно-европейской финансовой корпорации-Урал» («Банк ВЕФК-Урал»)	1992	2223	19.02.2009	ОД-149	Екатеринбург	Да	Неспособность удовлетворить требования кредиторов. Потеря ликвидности.	^[20]^[21]
ООО ИКБ «Судкомбанк»	1991	1428	19.02.2009	ОД-150	Москва	Да	Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Низкая достаточность капитала банка. Недостаточный размер собственных средств. Неспособность удовлетворить требования кредиторов.	^[22]^[23]^[24]
ОАО «Инкасбанк»	1994	2685	19.02.2009	ОД-151	Санкт-Петербург	Да		^[25]^[26]
Март
ОАО «Акционерный банк „Южный Торговый Банк“»	1993	2478	05.03.2009	ОД-196	Ростов-на-Дону	Да	Неспособность удовлетворить требования кредиторов.	^[27]^[28]
ОАО «Муниципальный Коммерческий Банк»	1992	1731	05.03.2009	ОД-198	Калининград	Да	Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Существенная недостоверность отчётности. Неспособность удовлетворить требования кредиторов.	^[29]^[30]
ООО «Коммерческий банк социальной защиты населения „Соцкредитбанк“»	1993	2553	19.03.2009	ОД-234	Уфа	Да	Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Низкая достаточность капитала банка. Недостаточный размер собственных средств. Неспособность удовлетворить требования кредиторов.	^[31]^[32]
ООО КБ «Независимый Банк Развития»	1994	3055	19.03.2009	2097711025575	Москва	Нет	Решение уполномоченного органа банка о прекращении деятельности кредитной организации в порядке ликвидации.	^[33]^[34]
ООО КБ «Банк новых программ кредитования» («НПК-Банк»)	2003	3442	30.03.2009	ОД-262	Москва	Нет	Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Нарушение требований Федерального закона № 115-ФЗ. Недостаточный размер собственных средств.	^[35]^[36]
ОАО КБ «Федеральный Инвестиционный Банк»	1991	1422	30.03.2009	ОД-264	Москва	Нет	Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Существенная недостоверность отчётности. Нарушение требований Федерального закона № 115-ФЗ. Низкая достаточность капитала банка. Недостаточный размер собственных средств.	^[37]^[38]

2 квартал

В разделе приведены все кредитные организации, у которых во 2-м квартале 2009 года была отозвана или аннулирована лицензия.

Наименование	Основ.	Лиц.	Дата	Приказ	Регион	АСВ	Причина	Прим.
Апрель
ООО КБ «Фемили»	1992	346	16.04.2009	ОД-331	Москва	Да	Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Низкая достаточность капитала банка. Недостаточный размер собственных средств. Неспособность удовлетворить требования кредиторов.	^[39]^[40]
ООО КБ «Сибирско-Московский Коммерческий Банк»	1994	3069	16.04.2009	ОД-333	Москва	Да	Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Существенная недостоверность отчётности. Низкая достаточность капитала банка. Недостаточный размер собственных средств.	^[41]^[42]^[43]
ЗАО АКБ «ЮникБанк»	1993	2336	23.04.2009	ОД-346	Москва	Да	Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Неспособность удовлетворить требования кредиторов.	^[44]^[45]^[46]
ОАО КБ «Петро-Аэро-Банк»	1995	3227	23.04.2009	ОД-348	Санкт-Петербург	Да	Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Существенная недостоверность отчётности.	^[47]^[48]
Май
ЗАО «Поволжский немецкий банк»	1994	2967	07.05.2009	ОД-383	Саратов	Да	Существенная недостоверность отчётности. Низкая достаточность капитала банка. Недостаточный размер собственных средств.	^[49]^[50]
ЗАО КБ «Столыпин»	1994	2946	21.05.2009	ОД-411	Москва	Нет	Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Нарушение требований Федерального закона № 115-ФЗ.	^[51]^[52]
ЗАО НКО «Расчетная палата МРС»	2007	3469-К	21.05.2009	ОД-413	Москва	Нет		^[53]^[54]
Июнь
ОАО «Эталонбанк»	1993	99	09.06.2009	2092800004955	Москва	Нет	Присоединён к ОАО «Восточный экспресс банк».	^[55]^[56]
ОАО «Акционерный коммерческий переселенческий банк „Соотечественники“»	1994	2931	18.06.2009	ОД-471	Омск	Да	Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Низкая достаточность капитала банка. Недостаточный размер собственных средств. Неспособность удовлетворить требования кредиторов.	^[57]^[58]
ООО «ИПФ Банк»	1990	899	25.06.2009	2147711001293	Москва	Нет	Решение участников банка о прекращении деятельности кредитной организации в порядке ликвидации.	^[59]^[60]
ООО КБ «Интернациональный Торговый Банк»	1994	3063	25.06.2009	ОД-486	Москва	Да	Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Низкая достаточность капитала банка. Недостаточный размер собственных средств. Существенная недостоверность отчётности.	^[61]^[62]^[63]
ООО КБ «Индустриальный»	1994	3156	25.06.2009	ОД-488	Москва	Да	Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Нарушение требований Федерального закона № 115-ФЗ.	^[64]^[65]

3 квартал

В разделе приведены все кредитные организации, у которых в 3-м квартале 2009 года была отозвана или аннулирована лицензия.

Наименование	Основ.	Лиц.	Дата	Приказ	Регион	АСВ	Причина	Прим.
Июль
ЗАО АКБ «ЮСиБи»	1993	2371	02.07.2009	2107711012297	Москва	Нет	Решение акционера банка о прекращении деятельности кредитной организации в порядке ликвидации.	^[66]^[67]
ООО «Банк Евро Трейд»	2002	3432	02.07.2009	ОД-505	Москва	Нет	Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Несоблюдение требований к размеру собственных средств.	^[68]^[69]
ОАО КБ «Межрегиональная финансовая корпорация»	1992	658	10.07.2009	ОД-517	Москва	Да	Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Нарушение требований Федерального закона № 115-ФЗ.	^[70]^[71]^[72]
ООО КБ «Банк высоких технологий»	1994	3167	30.07.2009	ОД-545	Москва	Да	Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России.	^[73]^[74]
Август
ОАО «МДМ-банк»	1993	2361	06.08.2009	2095400028942	Москва	Нет	Реорганизация банка в форме его слияния с ОАО «УРСА Банк» в новый объединенный банк ОАО «МДМ банк».	^[75]^[76]
ОАО «Акционерно-коммерческий банк „Град-Банк“»	1994	2750	20.08.2009	ОД-574	Хабаровск	Да	Низкая достаточность капитала банка. Недостаточный размер собственных средств. Существенная недостоверность отчетных данных.	^[77]^[78]^[79]
ЗАО «Белгородский акционерный коммерческий дорожный банк „БелДорБанк“»	1995	3276	24.08.2009	2097711016269	Белгород	Нет	Присоединён к КБ «Русский Народный Банк»	^[80]^[81]
ОАО КБ «Вымпел»	1994	2874	20.08.2009	ОД-585	Москва	Да	Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Существенная недостоверность отчетных данных. Неспособность удовлетворить требования кредиторов.	^[82]^[83]
Сентябрь
ОАО «Восточно-Европейский коммерческий банк»	1994	2844	03.09.2009	ОД-598	Калуга	Да	Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Неспособность удовлетворить требования кредиторов.	^[84]^[85]
ООО «Банк Международного Бизнеса»	1995	3280	03.09.2009	ОД-600	Москва	Нет	Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Нарушение требований Федерального закона № 115-ФЗ.	^[86]^[87]
ОАО «Банк Центральное Общество Взаимного Кредита»	1993	2346	15.09.2009	2097711017150	Москва	Нет	Присоединён к ОАО АКБ «Росбанк»	^[88]^[89]
ООО КБ «Первомайский»	1990	652	24.09.2009	ОД-625	Ижевск	Нет	Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Неспособность удовлетворить требования кредиторов.	^[90]^[91]

Центральный офис «МДМ-Банка» в Москве с 2002 по 2005 год
Центральный офис «МДМ-Банка» в Москве с 2005 года
Отделение банка «МДМ-Банка» в Москве

4 квартал

В разделе приведены все кредитные организации, у которых в 4-м квартале 2009 года была отозвана или аннулирована лицензия.

Наименование	Основ.	Лиц.	Дата	Приказ	Регион	АСВ	Причина	Прим.
Октябрь
ОАО «Международный банк торгового сотрудничества»	1994	3039	05.10.2009	2097711018986	Москва	Нет	Присоединён к ОАО «Банк „Северный морской путь“».	^[92]^[93]
ООО КБ «Либра»	1994	2980	09.10.2009	ОД-645	Москва	Нет	Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Несоблюдение требований к размеру собственных средств. Существенная недостоверность отчётных данных.	^[94]^[95]
ООО КБ «Взаимный банк»	2003	3445	09.10.2009	ОД-647	Москва	Нет	Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Низкая достаточность капитала банка. Недостаточный размер собственных средств. Существенная недостоверность отчётных данных. Нарушение требований Федерального закона № 115-ФЗ.	^[96]^[97]
ЗАО КБ «Движение»	1991	199	22.10.2009	2092800009916	Томск	Нет	Присоединён к ОАО «Восточный экспресс банк».	^[98]^[99]
ООО КБ «Универсал»	1993	2565	29.10.2009	ОД-684	Первоуральск	Да	Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Неспособность удовлетворить требования кредиторов.	^[100]^[101]
ООО «Международный Банк „Сенатор“»	1996	3302	29.10.2009	ОД-686	Москва	Нет		^[102]^[103]
Ноябрь
ЗАО «Банк „Петербург-Инвест“»	1993	2582	12.11.2009	2095500040403	Санкт-Петербург	Нет	Присоединён к ЗАО КБ «Мираф-Банк».	^[104]^[105]
ЗАО АКБ «Межрегиональный Инвестиционный Банк»	1994	2788	19.11.2009	ОД-736	Москва	Да	Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Существенная недостоверность отчетных данных. Неспособность удовлетворить требования кредиторов.	^[106]^[107]
ООО КБ «Кубань»	1991	98	19.11.2009	ОД-738	Москва	Нет	Существенная недостоверность отчетных данных. Неспособность удовлетворить требования кредиторов.	^[108]^[109]
ОАО «Банк „Южный регион“»	1993	2409	27.11.2009	2096100040089	Ростов-на-Дону	Нет	Присоединён к ОАО «Ростовский инвестиционно-коммерческий промышленно-строительный банк».	^[110]^[111]
Декабрь
ОАО АБ «Сир»	1992	1904	10.12.2009	ОД-776	Якутск	Да	Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Неспособность удовлетворить требования кредиторов.	^[112]^[113]^[114]
ООО НКО «Международная Расчетная Палата»	1992	2365-Р	17.12.2009	ОД-796	Москва	Нет		^[115]^[116]
ОАО «Читинский промышленно-строительный банк»	1991	1339	23.12.2009	2097711026103	Чита	Нет	Присоединены к ОАО «Транскредитбанк».	^[117]^[118]
ОАО «Региональный универсальный акционерный коммерческий банк „Супербанк“»	1991	1338	23.12.2009	2097711026037	Благовещенск	Нет		^[119]^[120]
ОАО «Межрегиональный Транспортный Коммерческий Банк»	1992	2003	23.12.2009	2097711026059	Ростов-на-Дону	Нет		^[121]^[122]
ОАО «Межрегиональный акционерный банк „Юго-Восток“»	1990	414	23.12.2009	2097711026015	Воронеж	Нет		^[123]^[124]
ЗАО «Мега Банк»	1992	2220	24.12.2009	ОД-814	Тюмень	Да	Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. Неисполнение нормативных актов Банка России. Неспособность удовлетворить требования кредиторов.	^[125]^[126]
ОАО КБ «Банк Развития Промышленности»	1991	307	29.12.2009	ОД-831	Москва	Да	Нарушение требований Федерального закона № 115-ФЗ.	^[127]^[128]

Статистика

Закрытие по месяцам

Закрытие по месяцам
Месяц		Количество
Январь	2
Февраль	8
Март	6
Апрель	4
Май	3
Июнь	5
Июль	4
Август	4
Сентябрь	4
Октябрь	6
Ноябрь	4
Декабрь	8

Причины отзыва лицензий

Причины закрытия
Причина		Количество
Нарушение банковского законодательства (п. 6 ч. 1 ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»)	34
Неисполнение требований кредиторов (п. 4 ч. 2 ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»)	24
Существенная недостоверность отчетности (п. 3 ч. 1 ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»)	17
Размер собственных средств ниже минимального значения уставного капитала (п. 2 ч. 2 ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»)	12
Достаточность капитала ниже 2 % (п. 1 ч. 2 ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»)	11
Нарушение требований ст. 6 и 7 Федерального закона № 115-ФЗ (п. 6 ч. 1 ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»)	10
Снижение в течение трех месяцев подряд размера собственных средств ниже размера собственных средств достигнутого на 1 января 2007 года (п. 5—6 ч. 2 ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»)	2
Неоднократное непредставление в установленный срок в Банк России обновленных сведений, необходимых для внесения изменений в единый государственный реестр юридических лиц, за исключением сведений о полученных лицензиях (п. 9 ч. 1 ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»)	1
Неисполнение в срок требований Банка России о приведении в соответствие величины уставного капитала и размера собственных средств (п. 3 ч. 2 ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»)	1

Примечания

Ссылки на источники

Ссылки

Информация по кредитным организациям (рус.). Центральный Банк Российской Федерации. Дата обращения: 25 июня 2015.
Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» (рус.). «Кодекс». Дата обращения: 10 февраля 2016.
Прекратившие существование кредитные организации (рус.). banki.ru. Дата обращения: 25 июня 2015.
Банки с отозванными лицензиями (рус.). bankir.ru. Дата обращения: 25 июня 2015.
Кредитные организации с отозванными лицензиями на осуществление банковских операций (хронологический перечень) (рус.). ГАРАНТ.РУ. Дата обращения: 25 июня 2015.
Список банков, у которых отозваны лицензии с 2001 по 2015 гг. (рус.) «Коммерческие банки». Дата обращения: 25 июня 2015.
Ликвидированные банки (рус.). klerk.ru. Дата обращения: 16 октября 2015.

[C 1]

[C 2]

[1]

[2]

[3]

[4]

[5]

[6]

[7]

[8]

[9]

[10]

[11]

[12]

[13]

[14]

[15]

[16]

[17]

[18]

[19]

[20]

[21]

[22]

[23]

[24]

[25]

[26]

[27]

[28]

[29]

[30]

[31]

[32]

[33]

[34]

[35]

[36]

[37]

[38]

[39]

[40]

[41]

[42]

[43]

[44]

[45]

[46]

[47]

[48]

[49]

[50]

[51]

[52]

[53]

[54]

[55]

[56]

[57]

[58]

[59]

[60]

[61]

[62]

[63]

[64]

[65]

[66]

[67]

[68]

[69]

[70]

[71]

[72]

[73]

[74]

[75]

[76]

[77]

[78]

[79]

[80]

[81]

[82]

[83]

[84]

[85]

[86]

[87]

[88]

[89]

[90]

[91]

[92]

[93]

[94]

[95]

[96]

[97]

[98]

Search